FMA-Bericht Betriebliche Vorsorgekassen 3. Quartal 2023

Das von den acht österreichischen Betrieblichen Vorsorgekassen (BVK) verwaltete Vermögen betrug zum Ende des 3.Quartals 2023 € 17,84 Mrd. Es stieg damit um € 381,4 Mio. oder 2,18% im Vergleich zum 2. Quartal und um +7,66% zum Jahresultimo 2022. Die von der Oesterreichischen Kontrollbank errechnete Veranlagungsperformance betrug im 3. Quartal 2023 auf -0,39%, nach +0,96% im Zweiten. In den ersten neun Monaten des heurigen Jahres lag die Performance insgesamt bei +1,22%. Im Durchschnitt der vergangenen zehn Jahre wurde eine Rendite von +1,27% p.a. erwirtschaftet, im fünfjährigen Durchschnitt +0,43, im dreijährigen betrug sie -0,14%. Die Zahl der Anwartschaftsberechtigten (einschließlich Mehrfachanwartschaften bei mehreren BVK) stieg im Berichtsquartal auf 10,76 Millionen (+79.000 oder +0,74%). Das durchschnittliche Vermögen einer Anwartschaft lag zum 30.09.2023 bei rund € 1.659 (Q2-23: €1.636). Dies geht aus dem heute veröffentlichten „FMA-Bericht zur Lage der Betrieblichen Vorsorgekassen im 3.Quartal 2023“ hervor.

Konservative Anlagestrategie

Die verpflichtende Kapitalgarantie, verknüpft mit entsprechend der Arbeitsmarktentwicklung schwankenden Auszahlungserfordernissen, bedingen – auch gesetzlich – eine insbesondere auf Sicherheit und Liquidität Bedacht nehmende Anlagepolitik. Die Betrieblichen Vorsorgekassen haben ihr verwaltetes Vermögen zum Ende des 3. Quartals 2023 vor allem in Anleihen (63,87%), Aktien (13,01%), Guthaben bei Kreditinstituten (7,91%), Immobilien (6,59%) sowie Darlehen und Kredite (4,83%) veranlagt; der Rest (3,80%) entfiel auf Sonstige Vermögenswerte. Damit blieb die Struktur des Portfolios im Vergleich zum Vorquartal im Wesentlichen gleich, es gab lediglich geringfügige Verschiebungen.

Zur Absicherung der gesetzlich vorgegebenen Garantie auf das eingezahlte Kapital haben BVK eine Kapitalgarantierücklage zu bilden. Deren Wert schwankt im Berichtsquartal je nach BVK zwischen 0,47% und 1,06% der Gesamtsumme der Anwartschaften und betrug im Schnitt aller 0,79% (Q2-23: 0,77%).

Den „Quartalsbericht Q3-2023 Betriebliche Vorsorgekassen“ finden Sie auf der FMA-Website unter: https://www.fma.gv.at/betriebliche-vorsorgekassen/quartalsberichte.